ما هو التداول
ما هو التداول
ما هو التداول؟ الـتداول هو عملية شراء وبيع الأصول المالية مثل الأسهم والعملات والسلع والسندات والعقود الآجلة وغيرها، بهدف تحقيق الربح. يشمل الـتداول التحكم في الأصول المالية لفترة زمنية قصيرة نسبياً، وقد يتم بناءً على توقعات المتداول لحركة سعر الأصول في المستقبل.
ماهو التداول
تتم عمليات الـتداول عبر منصات تداول توفرها البورصات والوسطاء الماليين. يقوم المتداولون بتحليل الأسواق المالية بإستخدام البيانات والمعلومات المتاحة لهم ويقومون بإتخاذ قرارات استثمارية استنادًا إلى تلك التحليلات وتوقعاتهم.
هناك عدة أساليب للتداول تشمل:
- التداول اليومي (Day Trading): وهو عملية شراء وبيع الأصول المالية خلال نفس اليوم دون الإحتفاظ بها على المدى الطويل.
- التداول القصير الأجل (Short-term Trading): وهو الـتداول الذي يتم خلال فترة تتراوح بين يوم وعدة أسابيع.
- التداول الطويل الأجل (Long-term Trading): وهو الـتداول الذي يهدف للحفاظ على الأصول المالية لفترة زمنية طويلة، عادةً لعدة شهور أو سنوات.
تحمل عملية الـتداول مخاطر مالية، حيث يمكن أن تتأثر الأسعار بعوامل عديدة مثل الأحداث الإقتصادية والسياسية والإجتماعية والطبيعية. لذلك، يجب على المتداولين أن يكونوا حذرين ولديهم فهم جيد للسوق واستراتيجيات الـتداول قبل أن يشاركوا في عمليات الشراء والبيع.
أنواع التداول
التداول عبر الانترنت
الـتداول عبر الإنترنت هو نوع من أنواع الـتداول يتم فيه استخدام الإنترنت لتنفيذ عمليات الشراء والبيع للأصول المالية. يُعتبر الـتداول عبر الإنترنت أكثر شيوعًا وشموليةً في العصر الحديث نظرًا لسهولة الوصول إلى المعلومات والتكنولوجيا المتقدمة التي تسهل عمليات الـتداول.
هناك العديد من الأدوات المالية التي يمكن تداولها عبر الإنترنت، بما في ذلك الأسهم، والعملات الأجنبية (الفوركس)، والسلع، والعقود الآجلة، والخيارات، والعقود مقابل الفروقات (CFDs)، والمؤشرات المالية، والعملات المشفرة.
تتيح منصات الـتداول عبر الإنترنت للمستثمرين الوصول إلى الأسواق المالية وتنفيذ عمليات الشراء والبيع عبر الإنترنت بإستخدام أجهزة الكمبيوتر الشخصية والهواتف الذكية والأجهزة اللوحية. وتعتمد هذه المنصات على التكنولوجيا الآمنة لتأمين المعاملات والمعلومات المالية للمتداولين.
مزايا التداول عبر الإنترنت تشمل:
- سهولة الوصول: يمكن للمتداولين الوصول إلى منصات التداول عبر الإنترنت في أي وقت ومن أي مكان يتوفر فيه اتصال بالإنترنت.
- الشفافية: تتيح منصات الـتداول عبر الإنترنت عرض الأسعار والبيانات المالية بكل شفافية ومحدث بشكل مستمر.
- التحليل الفني والأدوات: توفر المنصات العديد من الأدوات والمؤشرات والتحليلات الفنية التي تساعد المتداولين على اتخاذ قرارات أكثر ذكاءً.
- تنفيذ سريع: يمكن تنفيذ الصفقات بسرعة فائقة عبر الإنترنت، وهذا يتيح فرصًا للإستفادة من التغيرات السريعة في الأسعار.
على الرغم من الفوائد الكبيرة للتداول عبر الإنترنت، يجب على المتداولين أن يكونوا حذرين ويمارسوا التداول بحذر، حيث يمكن أن تكون هناك مخاطر عالية مرتبطة بالإستثمار في الأسواق المالية. من المهم دائمًا أن يكون للمتداول خطة استثمارية واضحة وأن يتبع تحليلًا دقيقًا للأسواق قبل اتخاذ أي قرارات تداول.
التداول بالهامش
الـتداول بالهامش هو استراتيجية تـداول تتيح للمتداول فتح صفقات أكبر بكثير من حجم الحساب الخاص به. يُعرف أيضًا بالـتداول بالرهن. يتم ذلك من خلال اقتراض الأموال من الوسيط المالي (الوكيل) بنسبة مئوية محددة من قيمة الصفقة، وبالتالي يتعين على المتداول دفع مبلغ أقل كوديعة.
من المهم أن نفهم أن الـتداول بالهامش يزيد من الفرص الربحية، ولكنه يزيد أيضًا من المخاطر المالية. إذا كان السوق يتحرك بالإتجاه الذي يخالف توقعات المتداول، فقد يفقد المتداول جزءًا كبيرًا أو كل رأس المال المستثمر في وقت قصير.
عند التداول بالهامش، يجب أن يكون المتداول على دراية كاملة بطبيعة المخاطر وأن يستخدم إدارة المخاطر بشكل جيد. من بين الطرق الشائعة لإدارة المخاطر عند الـتداول بالهامش:
- وضع حدود للخسائر: ينبغي للمتداول تحديد مستوى معقول للخسارة التي يمكنه تحملها في كل صفقة والإلتزام بها.
- استخدام أوامر وقف الخسارة: يُعتبر وضع أوامر وقف الخسارة مهمًا لحماية المتداول من خسارة كبيرة في حال حدوث اتجاه ضده.
- التداول بحجم مناسب: يجب على المتداول عدم الإستثمار بالكامل في صفقة واحدة، بل يجب تخصيص جزء صغير من رأس المال لكل صفقة.
الـتداول بالهامش يمكن أن يكون جديرًا بالإهتمام لزيادة الأرباح، لكنه يتطلب خبرة وتفهم عميق لسوق الـتداول والمخاطر المرتبطة بهذه الإستراتيجية. يُنصح دائمًا بالـتداول بحذر واستشارة خبير مالي معتمد قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.
التداول الآلي
الـتداول الآلي هو نوع من أنواع الـتداول الذي يعتمد على استخدام البرمجيات والأنظمة الآلية لإتخاذ القرارات التجارية وتنفيذ الصفقات بشكل تلقائي دون تدخل بشري مباشر. يُعرف أيضًا الـتداول الآلي بالإنجليزية “Algorithmic Trading” أو “Automated Trading”.
يعتمد الـتداول الآلي على تحديد مجموعة من القواعد والإشارات والتحليلات الفنية، وتحويلها إلى أوامر تنفيذ آلية تلقائية. يستند هذا النوع من الـتداول على الخوارزميات والبرمجيات الذكية التي تتيح للأجهزة الحاسوبية اتخاذ القرارات بسرعة عالية وبناءً على البيانات والمعلومات المتاحة في الوقت الفعلي.
مزايا التداول الآلي تشمل:
- السرعة والدقة: يمكن للأنظمة الآلية اتخاذ القرارات وتنفيذ الصفقات بسرعة عالية ودقة أكبر من الـتداول اليدوي.
- التجربة التاريخية: يمكن تطوير واختبار استراتيجيات الـتداول على مجموعة واسعة من البيانات التاريخية لتقييم أدائها في مختلف الظروف السوقية.
- إدارة المخاطر: يمكن تضمين قواعد إدارة المخاطر في البرمجيات لحماية رأس المال وتجنب الخسائر الكبيرة.
- الإنضباط: لا تتأثر الأنظمة الآلية بالعواطف والتأثيرات النفسية التي يمكن أن تؤثر على الـتداول اليدوي.
يجب أن نلاحظ أن الـتداول الآلي ليس خاليًا من المخاطر. قد يتعرض النظام لإختلالات تكنولوجية أو تحركات غير متوقعة في السوق يمكن أن تؤثر على آدائه. بالإضافة إلى ذلك، قد تتطلب الأوقات السوقية الحادة أو غير الإعتيادية إجراءات تصحيحية لحماية رأس المال.
يعتبر الـتداول الآلي شائعًا بين المؤسسات المالية والشركات المحترفة، ويمكن أن يستفيد المتداولون الأفراد من استخدام الـتداول الآلي أيضًا إذا كان لديهم المعرفة والخبرة الكافية في البرمجة وتطوير الإستراتيجيات التداولية.
منصات التداول عبر الانترنت
هناك العديد من منصات الـتداول عبر الإنترنت المتاحة للمستثمرين والتجار. تختلف هذه المنصات في الخدمات والأدوات التي تقدمها، وتعتمد اختيار المنصة المناسبة على احتياجات المتداول وأهدافه التجارية. إليك بعض المنصات الشهيرة للتداول:
- MetaTrader 4 (MT4) و MetaTrader 5 (MT5): منصتي الـتداول هاتين مشهورتين وشائعتين بين المتداولين. تقدم كلا المنصتين واجهة مستخدم سهلة الإستخدام ومؤشرات فنية متقدمة وأدوات لتحليل السوق. تستخدم بشكل رئيسي لتداول العملات الأجنبية (الفوركس) والسلع والعقود مقابل الفروقات (CFDs) والأسهم.
- NinjaTrader: منصة تـداول متقدمة تستخدم بشكل رئيسي لـتداول العقود الآجلة والخيارات. توفر العديد من الأدوات التحليلية والرسوم البيانية وتداول الأخبار.
- TradingView: منصة تـداول اجتماعية ومجتمع للمتداولين. تقدم رسوم بيانية متقدمة وأدوات تحليل فني وإمكانية مشاركة التحليلات مع المجتمع.
- Interactive Brokers (IBKR) Trader Workstation: منصة متقدمة للـتداول تقدم مجموعة واسعة من الأدوات والمنتجات المالية.
- eToro: منصة تـداول اجتماعية تتيح للمستثمرين متابعة ونسخ صفقات المتداولين الناجحين.
- Plus500: منصة تـداول عقود الفروقات (CFDs) تقدم تشكيلة واسعة من الأصول المالية المتداولة.
- Coinbase: منصة لتداول العملات المشفرة (الكريبتوكيرنسي)، مع التركيز على البيتكوين والعملات الرقمية الأخرى.
يرجى ملاحظة أن توفر هذه المنصات قد يختلف من بلد لآخر، ويجب على المتداول أن يتأكد من مصداقية وسمعة المنصة قبل استخدامها للتداول. كما يجب أن يتحقق المتداول من الشروط والرسوم المرتبطة بالـتداول على المنصة المختارة.