ما هو غسيل الاموال
ما هو غسيل الاموال
ما هو غسيل الاموال، يشير غسل الأموال على أنه عملية غير مشروعة تهدف إلى الحصول على الأموال التي جُمعت من الأعمال الإجرامية المحظورة قانونيًا مثل تجارة المخدرات أو دعم الأحزاب الإرهابية أو الرشوة أو الإختلاس، وأطلق على هذه العملية بغسيل الأموال لأن هذه الأموال تعتبر أموالًا غير نظيفة وأن عملية إعادة غسلها ستجعلها نظيفة.
وتعتبر عملية غسل الأموال من الجرائم المالية التم تم حظرها في الشرع والقانون، والتي يقوم بها المجرمون من خلال التخطيط والتي تكمن على تنفيذ معاملات مالية لإخفاء هوية ومصدر الأموال والتستر على الجهة التي تم الحصول على الأموال منها.
ما معنى غسيل الاموال وكيف يتم
غسيل الأموال هي عملية غير قانونية تعمل على إخفاء مصدر الأموال التي تم الحصول عليها بشكل محظور وغير قانوني، وغالبًا ما ترتبط عملية غسل الأموال بأعمال غير قانونية مثل مبيعات الأسلحة والتهريب، أو جرائم الشركات مثل التجارة من الداخل أو الرشوة أو الإختلاس.
وتتم عملية غسل الأموال من خلال إدخال الأموال في نظام معقد من المعاملات المختلفة والتحويلات المصرفية الأخرى وتحويلها إلى مناقصة مالية قانونية ومشروعة، ثم بناء شبكة معقدة من السجلات والمعاملات لحركة الأموال وهذا غالبًا ما يتم بواسطة تقنيات خارجية، وسيؤدي القيام بذلك إلى إخفاء المصادر ومسار التدقيق ويجعل من الصعب على السلطات العليا معرفتها، وبعد الإنتهاء من غسيل الأموال ونجاحها يمكن استخدامها لعدة أغراض مثل مساعدة المؤسسات الإجرامية والأنشطة الإرهابية أو للنفقات الشخصية.
أمثلة على غسيل الاموال
يتم القيام بعمل غسيل الأموال عندما يقسم المجرم المال إلى عدة أقسام وذلك لتجنب المسائلة القانونية في السؤال عن مصدر هذه الأموال، لأن المؤسسات المالية ملزمة بإبلغ الجهات المعنية عندما يمتلك الشخص مبلغًا كبيرًا، فيقوم المجرم بإيداعها في حسابات الأصدقاء والأهل بمبالغ صغيرة، ثم يتم تحويلها إلى حسابه الخاص.
-
غسل الأموال عن طريق التجارة
قد يستخدم المجرم التجارة في عملية غسيل الأموال، مثل التلاعب في قيمة المنتجات أو الفواتير من أجل نقل الأموال لتصبح نظيفة ومشروعة، حيث إن نقل الأموال من خلال الدول المختلفة، أو بمشاركة الكثير من الأفراد أو الشركات يسهل على المجرمين التهرب من المسائلة القانونية.
قد تكون لعبة القمار على الإنترنت مكانًا آمنًا لغسل الأموال المحظورة قانونيًا، حيث تعتبر خطوات عملية غسل الأموال سهلة للغاية عبر الإنترنت، وتتم عملية غسل الأموال بواسطة لعبة القمار على الإنترنت من خلال قيام شخصين باللعب على الطاولة والتي تنتهي بخسارة أحدهما عن قصد ليقوم بتحويل الأمول لصديقه الفائز.
يمكن جعل الأموال مشروعة عن طريق إعادة البيع، فقد يقوم المجرم بشراء سلعًا باهظة الثمن نقدًا مثل شراء العقارات والسيارات الحديثة، ثم يعيدون بيع هذه البضائع فورًا للحصول على أموال يمكنهم استخدامها بالفعل في حساباتهم المصرفية دون الشعور بالخوف.
أسئلة شائعة حول غسيل الاموال
ما هو غسيل الاموال في الاردن؟
يشير غسيل الأموال في الأردن على أنه كل عملية ينطوي عليها الحصول على أموال أو التصرف بها أو إيداعها أو استبدالها أو التحفظ عليها أو التلاعب في قيمة المبلغ، أو أي أفعال أخرى تؤدي إلى إخفاء مصدر الأموال الحقيقي.
ما هي عقوبة غسل الاموال؟
الحجز التحفظي وهو قيام السلطات العليا في حظر التصرف في الأموال أو نقلها أو تحويلها.
كيف يتم مكافحة غسيل الاموال؟
إصدار قوانين صارمة بخصوص غسيل الأموال ودعم الإرهاب، تعيين مسؤول عن مكافحة غسيل الأموال، اقتناء أجهزة خاصة بمكافحة غسيل الأموال، العمل على إصدار خطط تدريب بشكل مستمر.
ما هي مخاطر غسيل الاموال؟
يؤدي غسيل الأموال بإلحاق الضرر في الدولة حيث يؤدي إلى تدهور التنمية الإقتصادية، وتراجع الإستثمارات المالية.
كيف تقدم بلاغًا للاشتباه في حالة غسيل الاموال؟
من خلال وحدة الإستخبارات المالية إلكترونيًا.
وفي النهاية ومن خلال موقع
المقالات العربية نكون قد وصلنا إلى ختام المقال، بعد أن تحدثنا عن
ما هو غسيل الاموال، ما معنى غسيل الاموال وكيف يتم، أمثلة على غسيل الأموال، أسئلة شائعة حول غسيل الاموال.
